사진제공/신한금융투자

[뉴스프리존=김미정 기자]신한금융투자(대표이사 강대석)는 ‘투자상품별 경보 시스템’을 개발했다고 29일 밝혔다.

‘투자상품별 경보 시스템’은 채권, 신탁, 랩, 펀드, ELS 등 다양한 상품별로 각각의 경보체계를 갖추고 있다. 경보단계를 ‘양호’ – ‘주의’ – ‘경고’로 분류해 고객 수익률에 영향을 줄 수 있는 상황이 발생할 경우 상황에 맞춰 경보를 발령한다.

예를 들어 펀드 상품의 경우 가입한 상품의 수익률이 벤치마크 수익률 대비 3%에서 5% 하회할 경우 주의 경보가 발령되고, 5% 이상 하회할 경우 경고 경보가 발령된다. 이러한 경보는 직원용 고객관리시스템 및 고객용 홈페이지에서 확인할 수 있다.

이러한 ‘투자상품별 경보 시스템’을 통해 직원들은 고객이 보유한 투자상품에 대한 리스크 관리가 보다 효율적으로 이뤄지게 됐고 고객들 또한 자신이 보유한 상품과 관련한 위험 발생을 쉽게 확인 가능케 됐다.

또한 신한금융투자는 각 상품특성에 맞게 ‘단계별 사후관리 프로세스’를 구축하고 지점 PB와 고객에게 상품의 수익률을 포함한 현황 분석과 대응방안을 제시하고 있다.

신한금융투자 투자상품사후관리팀 오경재 팀장은 “신한금융투자는 업계 최초로 고객수익률로 직원을 평가하는 ‘고객수익률 평가제도’를 도입했고 고객수익률 제고를 위한 노력을 진행해왔다”고 말했다.

오 팀장은 이어 “이번에 도입된 ‘투자상품별 경보 시스템’도 이러한 노력의 일환”이라면서, “체계적인 사후관리 절차를 통해 상품 고유의 위험과 시장 위험을 함께 파악하고 대응해 고객들의 자산관리에 도움이 될 것으로 기대한다.”고 말했다.

김미정 기자, sarfin@hanmail.net